1. 研究目的与意义
近几年来，我国经济持续稳定增长，居民的收入水平也逐渐提高，财富不断增加，随之带来的是居民的理财意识不断增强，我国商业银行个人理财业务开始进入高速发展时期，个人理财产品的发行数量增速加快，在各个商业银行的利润核算中，个人银行业务在其中占据重要的地位和作用。而我国商业银行个人理财业务仍处于初级阶段，与国外一些发达国家相比，在发展过程中还存在诸多的问题，关于个人理财业务营销策略的对策分析，引起了人们的关注。
我国商业银行个人理财业务有着巨大的发展潜力和空间，其作用不可小觑。从银行角度分析，个人理财业务已经成为银行的一个新的利润增长点，其发展对于改善我国银行资产结构，提高银行经营利润，增强银行创新能力和改善银行服务质量等方面有着重要的作用。从社会角度分析，好的理财产品可满足居民不同时期的不同需求，改变传统的消费、养老以及教育观念，缓解政府相关部门的压力，有利于社会国家的稳定及长远发展。
在当前的形势下，分析个人理财产品营销状况，找到适合我国现阶段实际情况的商业银行个人理财业务发展模式与营销策略，提高我国商业银行个人理财产品在国际的竞争力水平，是摆在商业银行面前的一个非常重要的任务，对于改善人们的投资结构，促进金融市场的发展也具有重要意义。2. 研究内容和预期目标
商业银行个人理财市场营销，是指通过银行理财专员的服务，使客户信任并且购买银行理财产品的行为，其目的是在满足客户不同的风险偏好，达到其预期收益以实现其人生未来规划，同时实现银行的盈利目标的一系列综合管理活动。通常标准的个人理财业务营销应该先是确定目标客户，并与之建立关系；然后询问、收集、分析客户财务状况等信息，并归集于细分市场中；最后制定相应理财方案并监督保证理财方案的执行。
商业银行通过各种个人理财业务营销策略的运用，可以优化银行自身的业务结构，更好的帮助客户确定理财目标和理财规划，促进社会资源的优化配置。而在营销过程中存在着营销观念落后、难以满足客户多样化需求、营销创新能力不足、理财产品品牌建设比较淡单薄、理财产品的定价不够科学等问题，急需解决。
关于个人理财产品营销策略，有以下几方面分析：
3. 国内外研究现状
国外研究现状：
巴巴拉#183;本德#183;杰克逊强调了关系营销，他认为关系营销就是指获得、建立和维护与产业用户紧密的长期关系，强调营销活动中人的关系，即营销的人文性。艾尔#183;列斯和杰克#183;特罗《广告攻心战略》中，提出#8220;定位论#8221;。他们认为就是令你的企业和产品与众不同，形成核心竞争力；对受众而言，即鲜明地建立品牌，就是让品牌在消费者的心智中占据最有利的位置，使品牌成为某个类别或某种特性的代表品牌。这样当消费者产生相关需求时，便会将定位品牌作为首选，也就是说这个品牌占据了这个定位。
4. 计划与进度安排
(一) 撰写方案
1.阐述研究的目的和意义
5. 参考文献
[1] Hughes.A Strategic database marketing:the master plan for starting and managing a profitable,customer-based marketing program 2012
[2]Milner,Trenton; Rosenstreich,Daniela.Insights into mature consumers of financial services. Journal of Consumer Marketing,2013,30(3):248-257
[3]裴海莲.商业银行个人理财产品营销[J].南都学坛（人文社会科学报）2012，32（6）：125-126.
